違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)等 工行、郵儲(chǔ)等10家金融機(jī)構(gòu)被罰

中國(guó)消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）近日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局發(fā)布11則行政處罰信息，工商銀行莆田市分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行龍巖市分行、華夏銀行龍巖市分行等10家金融機(jī)構(gòu)因存在違法違規(guī)事實(shí)，受到罰款處罰，9名相關(guān)責(zé)任人被處警告、罰款。

經(jīng)查，工商銀行莆田市楓亭鎮(zhèn)支行存在違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)、流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理未盡職違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該支行合計(jì)處以60萬(wàn)元罰款。

工商銀行莆田市分行存在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未盡職審核貿(mào)易背景真實(shí)性、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理未盡職、未核實(shí)保理業(yè)務(wù)用途真實(shí)性、向申貸用途不真實(shí)的借款人提供保理融資違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定 及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該分行先后兩次分別處以25萬(wàn)元、50萬(wàn)元罰款。

工商銀行仙游縣支行存在發(fā)放固定資產(chǎn)貸款未嚴(yán)格審核借款人負(fù)債性資金真實(shí)性，導(dǎo)致項(xiàng)目重復(fù)融資違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月15日，金融監(jiān)管總局莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該支行處以30萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該支行副行長(zhǎng)陳雄偉、客戶(hù)經(jīng)理王斌給予警告。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行龍巖市分行存在員工行為排查不到位違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該分行處以25萬(wàn)元罰款。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行連城縣支行存在貸前調(diào)查不到位，向資本金未足額到位項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該支行處以40萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該支行行長(zhǎng)薛宏珍、客戶(hù)經(jīng)理陳祥鈞給予警告。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行龍巖市新羅區(qū)支行存在個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該支行處以30萬(wàn)元罰款。

華夏銀行龍巖市分行存在流動(dòng)資金貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該分行合計(jì)處以60萬(wàn)元罰款。

長(zhǎng)汀縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在向建筑施工企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于墊資房地產(chǎn)建設(shè)違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月22日，金融監(jiān)管總局龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該信用合作聯(lián)社處以40萬(wàn)元罰款。

霞浦縣刺桐紅村鎮(zhèn)銀行存在違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋不良違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該村鎮(zhèn)銀行處以45萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該村鎮(zhèn)銀行執(zhí)行董事兼行長(zhǎng)梁玉春給予警告。

福鼎市農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在貸前調(diào)查不盡職，導(dǎo)致客戶(hù)利用虛假申貸材料套取銀行信貸資金、違規(guī)發(fā)放重組貸款、股東股權(quán)管理不到位、信用風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱、向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款未執(zhí)行履職回避制度、向提供虛假簽字申貸材料的貸款主體發(fā)放無(wú)還本續(xù)貸、普惠型個(gè)體工商戶(hù)和小微企業(yè)主貸款數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)違法違規(guī)事實(shí)，2023年12月29日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該信用合作聯(lián)社合計(jì)處以390萬(wàn)元罰款，對(duì)時(shí)任該信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)蔡永欽給予警告并處35萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人鄭錦峰、朱有需、吳小秋給予警告。

（責(zé)任編輯：土火）